O Planejamento começa quando a Família se inicia, seja no casamento ou na união estável, através da escolha do regime de bens. E aqueles que não escolhem, a legislação escolherá por você, caindo na regra geral, que hoje é a comunhão parcial de bens.

Existem vários instrumentos que auxiliam no planejamento patrimonial e sucessório, tais como, partilha em vida, doação com reserva de usufruto, testamento, codicilo, seguro de vida, planos de previdência privada e sociedades empresárias, muito conhecidas como Holding Familiar.

E o que seria a Holding Familiar?

Resumidamente, é uma sociedade, que tem por principal objetivo a organização do patrimônio pertencente a família. Dessa forma, todos os bens e ativos que fazem parte do patrimônio são administrados de forma conjunta.

Ou seja, ao invés de as pessoas físicas possuírem bens em seus próprios nomes, passam a possuí-los através de uma pessoa jurídica – a holding patrimonial.

Com isto, ainda facilita-se a administração dos bens e a sucessão hereditária, garantindo a manutenção das empresas em nome de herdeiros. Além disso, esta sociedade pode ter maiores benefícios fiscais e proteção patrimonial.

Em suma, trata-se de uma pessoa jurídica (empresa patrimonial) que possuirá, sob sua titularidade, os bens antes pertencentes aos patriarcas (ascendentes), como um importante instrumento de planejamento sucessório.